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风暴来袭 企业如何“过冬”

2009年01月24日 12:27 来源:天下潮商网 作者:陈少斌


【主持人】:陈少斌
【嘉 宾】:谢国民、王宋大、马介璋、林云鹏、陈乐伍、苏国光

  主持人语:2008年下半年,美国次贷危机引发了全球金融危机,进而演变全球性经济危机。在金融危机阴霾的笼罩下,世界经济加速下滑,对我国经济发展的负面影响也日益显现。全球金融风暴引发的严峻经济形势对中国企业既充满挑战,也充满机遇。此时此刻,企业家们以怎样的理念、怎样的精神状态,做出怎样的决策和行动,将决定企业未来的命运。2008年岁末,《天下潮商》编辑部组织专题组,分赴各地独家采访了包括世界500强泰国正大集团董事长谢国民在内的著名潮籍企业家,以及专家学者,倾听了他们的心声和见解。

  金融海啸发生的本质原因是什么?如何看待金融海啸引发的全球性经济危机?

【泰国正大集团董事长谢国民】:
  这次金融危机为什么会发生?就是美国人过度地负债消费、透支信用,没有节制地“先使未来钱”,超出了自己的偿还能力,比如次级债就是这样一个东西。泡沫始终是要破的,所以,“天有不测风云”,作为企业家必须要居安思危,随时都要准备应对可能随时出现的、骤然降临的危机。
  1997年的金融风暴,我们经历了,顺利走过来了,从中也积累了一些抵御危机的经验。我想作为一个明智的商人,无论在什么样的形势下,无论在经济高潮还是低谷的时候,都要有清醒的头脑,做什么事情都要量力而为,不要超出自己的能力范围太多,这是任何时候都必须坚持的一个原则。
  我们做企业要有准备地、积极地去面对危机,渡过危机。我们在市场高潮的时候不要被一时的虚假繁荣冲昏头脑,同样,现在经济低谷的时候,我们也不要被暂时的不利环境冲掉信心,要看到危机中有契机,有转机,在别人都在因为危机而收缩的时候,你敏锐地抓住这些契机、转机,及早行动,抢占先机,那么就会让你的事业登上新的高峰。这方面的例子是很多的。

  金融海啸对中国经济将产生怎样的影响,企业如何调整发展战略?

【香港盈信集团董事长林云鹏】:
  金融海啸对银行、证券、房地产、加工业等等都影响很大,对农业来说影响相对小一点,特别是在中国做农业,国家很重视,金融海啸对其影响不大。而没有自主品牌,做OEM的加工业,最容易受到金融海啸的影响。
  我觉得,做企业首先要把基础打好,不要贪图求快速发展。在1997年前,我想让盈信上市,就遇到了97亚洲金融危机;最近,我想整合盈信,又遇到了全球金融海啸。这两个时候我都没有强求,放慢下来。根据市场情况不断调整发展战略是非常重要的。

【广东猛狮电源科技股份有限公司董事长陈乐伍】:
  随着金融风暴持续渗透,实体经济受到重创,世界经济面临转折点。另一方面,消费者和投资者对经济前景缺乏信心,导致经济增长缺乏动力。金融风暴影响深远,强度还将加大。
  我感觉世界经济对中国影响很大,因为中国本来就是一个以出口导向为主的经济体,主要靠出口来拉动国民经济发展。中国经济在过去几年显露出过热的苗头,产能累积呈现过剩,由于金融海啸的冲击,市场需求萎缩,面对着海量的产能累积、海量的银行贷款,部分中小企业出现了“倒闭潮”。
  面对经济寒冬,实现企业经营模式的转型是关键。猛狮提前预感到经济危机对外向型经济的严重冲击,一条腿走路必行之不远,只有加大力度打开内销市场,两条腿走路,才能平稳度过金融风暴。

  目前长三角及珠三角一些企业倒闭了,如何看待这一现象?

【广东猛狮电源科技股份有限公司董事长陈乐伍】:
  第一,大部分倒闭企业都是劳动密集型产业,这些企业产品利润低廉、盈利手段单一、技术力量弱、缺乏自身调节能力、抗风险能力弱。第二,中国的外向型经济竞争力来源于廉价劳动力,比如玩具、制衣等港资或外资投资劳动密集企业,随着新劳动法出台,用工成本增加,加速了部分企业的出局。第三,大陆本土企业受地域文化和观念的影响,易安于现状,企业的短视行为,导致缺乏战略导向和规模化、品牌化经营。同时他们寄希望于凭借旧的经济模式来赚钱,低估金融危机的破坏力。面对着人民币持续升值,原材料、人工成本不断上升,出口退税率下调,企业面临两难选择:部分企业开始到东南亚等劳力低廉的地区办厂,但由于缺乏对市场和有关外资法规政策的了解,要取得成功很难;而对于资本实力弱的企业来说,就不得以“倒闭”收场。

  在金融风暴大环境下,如何寻找新的利润增长点?

【香港达成集团及佳宁娜集团董事局主席马介璋】:
  企业遇到这种情况就要从企业本身去考虑问题。第一,看企业的负债多少,看企业的资产跟负债的比例,资产跟负债不能有太大的差距,太大的差距肯定会危险。第二,企业如何去保持原有的运作平台,这个要看市场,如果市场不好,就要考虑如何去保持原有的生意。如果市场不能让你保持原有的运作平台,而公司收支要平衡,就要考虑如何去开源节流,如何去开发公司资源,如何节省成本。以我们公司为例,我们公司可以应付,但收益没有以前多。
  这种情况下,企业第一要争取生意,保持生意额,第二考虑负债问题,公司有没有危机就看负债重不重,负债重的话,要准备一批资金来应付债主,负债不重的话,不用怕。好比富裕的时候吃最好的,享受最好的,不富裕的时候不用吃最好,享受不用最好的,穷的时候不用吃那么好,吃得饱就行了,同样的道理,不能说金融危机一来,就什么都不用吃了。

  中国政府出台一系列拉动内需措施刺激国内经济措施,这当中有怎样的契机?

【泰国正大集团董事长谢国民】:
  是的,我们看到中央为了应对金融风暴的冲击下了很大的决心,有4万亿元的投资拉动计划。这当中很大一部分是基建投资,这对社会投资会有带动作用。比如汕头有许多好的市政建设工程,投资修建了那几条交通要道,都赶在粤东侨博会开幕前修好通车了,让海内外潮汕籍的潮商潮领亲眼目睹家乡投资环境发生了巨大的改善。所谓眼见为实,这对振奋大家的信心,促进潮商潮人回乡兴办实业,扩大投资,起到一个很好的带动作用。
  我过去讲过,要创造好的招商环境,支持海外侨胞到汕头投资,而不单单是回乡捐款。华侨捐款行为的作用是有限的,而在投资创办事业才是无限的。海外侨胞到汕头投资兴办实业,能够为本地创造更多的就业机会和税收,这对应对眼下国际经济萧条的冲击,拉动内需会有很大好处。所以,我觉得在这方面还应当加大力度宣传,全世界经济都不景气的情况下,让华侨在祖国这边,在家乡的土地上看到机遇和希望,他们就会踊跃前来投资兴办实业。不单单是潮商,世界各地的侨商、外商,相信都会到这里来投资。

【广东猛狮电源科技股份有限公司董事长陈乐伍】:
  国家在铁路建设投资达1.8万亿,铁路建设对电池的需求量很大,所以猛狮有意涉足这一领域,推出机车用电池。猛狮在日以继夜加紧研发混合动力、储能等新能源产品,填补国内高端电池领域的空白,抢占市场先机。大家都想来做内销,就要看谁走的快,看得准。
  我认为,金融海啸影响深远,或将持续两三年。外向型企业,不应抱侥幸心理,要端正心态认清经济形势的严峻性。另外,应该坚持自主创新,我们的利润一直比行业的平均水准多一倍,这与我们坚持科技创新密不可分。

【汕头台商协会监事长苏国光】:
  我们已经注意到内地正积极协调有关部门支持台资企业发展,并拟出具体措施,包括拓宽台商投资领域,提高两岸合作层次,协助台资企业参与大陆的基础设施和重大工程建设等,这对台商是一个大利好。
  中国政府在经济上掌控得比较好,以至在国际金融海啸后,成为拯救世界经济的一个强国。国际金融海啸对台湾影响也很大,加强对大陆的投资是台商很好的一个选择。现在中国政府不仅不怕台商来大陆赚钱,中国政府还鼓励协助台商怎样赚钱,出台一系列优惠政策,让台商参与基础设施建设,这对金融海啸下的台商来说是一个大好机遇。台湾政府对商人巨头的意见还是很重视,因此对于两岸关系的改善也是一个大好的机遇,带动两岸的发展。我们在大陆经商的台湾人回去台湾现身说法,也会对台湾人认同大陆起到一些作用。

  如何看待全球经济和国内经济前景?潮商们应该怎么做?

【香港达成集团及佳宁娜集团董事局主席马介璋】:
  我们的经济结构还没有完全与国际接轨,关联不是很大,所以金融危机对中国经济是有限冲击,没有像美国、欧洲的冲击那么严重。正因为如此,在未来经济的复苏期,我们中国的经济一定会比美国、欧洲早复苏,这是我的看法。
  但从现在开始,今年和明年的经济不会很好,因为美国、欧洲的经济现在还没到谷底,可能在未来短期内美国还有一些问题会爆发出来。今年从现在开始和明年再爆发出来的时候,就会看到经济的忧患。而且现在经济框架不像以前,现在新的一轮金融风暴和以前的很不一样,不能像以前一样应付处理。经济发展规律已经在转型,会有更多新的事物,会更复杂。

【第十届全国人大华侨委员会副主任王宋大】:
  目前发展这个形势,确实也是人们始料不及的。我非常理解“创业难,守业更难”这句话。但对金融海啸金融风暴所带来的负面影响,我们还是有能力应对的。潮汕商人的特点是不怕困难,敢于创新冒险,创新冒险是相对挑战和机遇而言,在当今形势下,应该讲是挑战更多,但挑战之余,也有机遇。所以我相信潮汕商人,面对当前的形势,会使得他们逐步学会按照现代化的商人模式,特别是目前,在虚拟经济和市场经济并存的条件下,他们如何应对,这需要智慧。我认为我们不必慌张,应该从容、镇定去应对。既然有泡沫,就会有洗牌,既然存在挑战,就会有风险。我也相信潮商能够通过这么些年来走出潮汕地区、走出国门经商的锻炼,再加上国内国外潮商间的交流与合作,潮商仍然可以战胜当前暂时的困难,仍然会坚持诚信勤奋的优良传统。有潮人精神做支撑,危机的负面影响最终可以弥补。



【专家观点】

危机背后的“去杠杆化”
汕头大学商学院教授黄燕

  在新的一年我们要更多关注的关于去杠杆化对全球经济和中国经济的释放性影响。

  金融危机爆发后,欧美实施去杠杆化。美杠杆率是企业的资产负债率,去杠杆化就是降低杠杆率。雷曼兄弟倒台了就在于杠杆率太高,其自有的资本金只有3%,抵御风险的能力非常低,他的投资里只要出现3%的坏账,它就资不抵债,。在消费领域也是如此,广为流传的美国老太太信贷购房的故事,演变为没有固定工作、没有自有资产的老太太,为了购房借了三辈子都还不起债。所以美国的企业一定要降低杠杆率、美国的家庭一定要增加储蓄、减少消费,这就是在美国进行的去杠杆化过程,实际上就是降低负债。

  “去杠杆化”政策的实施对全球经济产生了深刻影响。首先反映在股市。美国机构和个人通过抛售海外资产,降低杠杆率。结果导致新兴市场遭遇严重的外资抽逃。中国的上证综指以65.4%的跌幅在2008年全球股市跌幅排行榜上位列第七,排名第一的冰岛雷克雅未克OMX指数跌幅更是高达94.4%。在前20名里,我们并没有看到美国三大证券交易所。统计数字显示,纽约股市三大股指虽然全部跌回10年前的水平,但跌幅远远小于其他地区。

  其次就是企业投资和个人消费。降低负债,企业就要缩小投资计划,这对整个经济意味着经济活动的收缩,所以美国经济陷入衰退恐怕短时间内走不出来,只要去杠杆化过程继续一天,美国的经济就会在停滞的状况下度过一天。美国的经济什么时候恢复?什么时候去杠杆化完成之后才能恢复,这并不是传统的周期波动,两个季度GDP收缩,第三个季度就好转了,不是那么简单,因为这次是从旧均衡过渡到新均衡,而不是在原有的均衡上重复。中国制造业很大程度上是外贸依赖型的,对此要有足够的认识。

  事实上,“去杠杆化”政策已经对中国外向型企业产生较大负面影响。表现在中国的外贸出口负增长、发电量负增长、工业企业的利润增长率迅速下降,9-11月份工业企业的利润增长率甚至为负。

  一个危险的信号是中国经济国际依赖程度超过1998年。金融、贸易国际化程度加深,过去国内银行因为国际投资亏损的不多。现在中信、建设银行、钢铁行业全行业亏损、中国国航、东方航空等巨额亏损。产能过剩的状况大大高于1998年。土地、劳动力等要素资源的约束大于1998年。
接下来会怎样?智者们要多思考,企业家们也要多做准备。

 

风暴后的2009,平静还是狂飙?

  全球性恶性 通膨埋伏笔

【国务院发展研究中心世界发展所副所长丁一凡】:
  2009年,金融危机不仅是继续发展,还会为后来,也就是2010年、2011年打下特别特别恶劣的伏笔。将来形势一旦稳定下来,美国“印钞票”政策的后果会显现出来,会出现全球性的通货膨胀。所以,现在担心的问题不仅是2009年金融危机会不会见底,更令人担心的是2010年、2011年可能会出现全球性恶性通货膨胀。如果爆发新的债务危机,美元还要跌。

  不排除出现金融危机新高潮

【中国国际问题研究所研究员甄炳禧】:
  2009年的经济形势要比2008年更加严峻。发达国家像美国、欧盟、日本的经济衰退会进一步深化。不排除出现金融危机新高潮的可能,原因之一是此次金融危机的主要根源没有消除。比如说,金融危机的导火线是美国的房地产问题,如今房地产形势仍在下滑,没有出现好转迹象。另外,美国金融机构的窟窿还没有被堵住,很多金融衍生产品仍处于“消毒”过程中。

  中国经济仍处较好历史时期

【国家统计局总经济师姚景源】:
  尽管遇到了国际金融危机,但中国经济从根本上、从深层次看还是处于较好的历史时期,这点不会发生改变。良好的财政环境和充足的外汇储备为我国进行宏观调控提供了足够的条件。与10年前亚洲金融危机时相比,现在我国政府的调控能力已经大大提高。而且,与西方发达国家相比,无论在投资还是在消费上,我国仍存在差距,此时则成为了扩大内需的空间。

  今年经济“前低后高”

【国务院发展研究中心宏观部研究员张立群】:
  2009年中国经济潜伏三种“可能”:一是消费需求和消费结构升级潜伏减慢的可能,二是房地产和企业投资潜伏减慢的可能,三是外贸出口增长速度可能继续降低。但巨大的发展潜力决定了中国经济将较快升温,我觉得新的一年经济不存在“软着陆”,实际上是一个“V”字形的短期调整,应当呈现出“前低后高”的态势,应预防新一轮的经济“偏热”或“过热”。

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